01|WhaleFin教學&介紹
WhaleFin 隸屬於數位金融科技集團Amber Group ,該司去年6 月完成1 億美元的B 輪融資後,估值已提高至10 億美元,正式躍身為獨角獸企業,在業界內有著備受信賴的專業實力及影響力。更於2022 年2 月22 日宣布完成2 億美元,由淡馬錫領投的B+ 輪融資,估值升至30 億美元,融資額再創新高。
WhaleFin 目前分為WhaleFin Lite及WhaleFin Pro兩個版本。 Lite 版本為用戶提供代幣買賣並提供活存與定期的固定報酬,年化可享4~8%,適合長期屯幣者使用;Pro 版本則為用戶提供槓槓交易、雙幣投資、質押借貸、算法交易…等更多元的投資工具。
02|註冊WhaleFin
註冊WhaleFin 帳號非常簡單,請你點擊以下的鏈接前往下載應用程式、或是前往官網進行註冊。
▎iOS 下載鏈接/ Android 下載鏈接
(邀請碼輸入:Is6Tf5 (開頭是大寫i),可領取等值25 USD BTC的獎勵)
▎立即官網註冊:點這裡
(1)下載應用程式
以下將以手機頁面作為示範。首先,請開啟WhaleFin App,在首頁點擊【登入】-【註冊】,選擇手機或電子郵箱註冊即可。
(2)完成身份驗證
WhaleFin 的身分認證步驟分為以下三點,請跟著系統提示依序完成:
- 基礎問題:完成個人基本訊息選項
- 身分證明:掃描身份ID/ 護照、進行臉部辨識
- 地址證明:上傳3 個月內的地址證明
要注意的是,只有當用戶完成身份核實之後,才可以進行加密貨幣的充值與提現。另外官方表示身份的審核約需10 個工作天,請用戶耐心等待。
03|WhaleFin Lite 理財產品介紹
WhaleFin Lite 為用戶提供一個免手續費購買加密貨幣,並能獲得穩定理財收益的工具。非常適合想要長期持有代幣,又想要讓資金可以獲得更多使用率的投資者。
WhaleFin Lite 主要可分為兩種理財工具:
(1)活期理財Flexible Earn:
用戶只要購買加密貨幣,WhaleFin 將於每天16:00(UTC+8)派發活期收益到您的錢包、自動複利;目前年化收益率每天會動態變化,大約是3~4%。
WhaleFin 支持活期理財的幣種有30 多種,官方也預告後續將支援更多。
(2)定期理財Fixed Earn:
用戶可依需求,申購固定天數的定期理財,比如30 / 60 / 90 / 180 天等;或者你也可以自行定義期限( 1-365 天),系統將自動幫您計算利息,年化收益最高可達8%
目前該工具已支持BTC / ETH / USDT / USDⓢ 4 個幣種,後續將根據用戶需求和市場情況開放支持更多幣種,下圖則是相關幣種的單筆最小申購限制。
收益是如何產生的?
許多用戶會好奇,為什麼光是持有代幣就可以獲得這麼高的利息,畢竟傳統銀行的存款利息,就算是定存一年也不到1%。
WhaleFin 官網也特別解釋說,該理財工具的收益主要有以下3 個來源:
(1)通過捕捉衍生品和現貨市場之間的利差。
(2)向機構和企業客戶提供超額抵押貸款獲得的利息收入。
(3)進行槓桿交易的客戶所支付的未交割倉位的隔夜資費。
04|WhaleFin Pro投資產品介紹
WhaleFin Pro 提供了多樣的投資工具,讓用戶可以利用工具最大化投資收益,動區以下為您整理該平台最具特色的四樣工具。
(1)槓桿交易 Margin
所謂的槓桿交易, 是一種能讓投資人以較小的本金獲得更大資金的投資工具,需要藉入一定量的資金來買賣加密貨幣,主要用途是為了放大投資收益。
WhaleFin 目前提供各主流幣種1~5 倍的槓桿交易,另外需要提醒的是,透過槓桿交易借入資金時,也需根據借入的時間長寡,支付相應的利息。
舉例來說,如果你的本金是100 USDT,槓桿5 倍,就能買入100*5 = 500 USDT 的倉位
什麼是保證金?
用戶原本持有的「本金」可以將其視為「保證金」。雖然槓桿交易可以放大收益,但風險相對也比較高,用戶有可能因為市場的波動,而賠光所有本金,需要特別注意控管風險。
另外比較特別的一點是,WhaleFin 目前可以將理財商品作為保證金,讓資金運用最大化。但要特別提醒的是:如果使用代幣作為保證金,波動性一定會比穩定幣來得大,如果行情劇烈的時候,也會提升投資者的風險。
什麼是資金費用?
上文提到,槓桿交易的本質可以理解為藉貸交易,每個槓桿倉位都代表一筆借入或是出借,借入所需支付的利息,與借出獲得的利息相差,就是你的「資金費用」。隨著市場需求的變化,你的資金費用可能是正值;也可能是負值。
舉例來說:
投資者做多BTC /USD,就是藉入USD(需支付借入USD 利息),借出BTC(獲得BTC存入利息)
投資者做空BTC /USD,就是藉入BTC(需支付借入BTC利息),借出USD(獲得USD 存入利息)
操作教程:
用戶只需要開啟APP,從下方的主選單中點選【交易】,然後再選擇【槓桿】,即可開啟槓桿交易服務。
如果你需要更改槓桿倍率,只需要點選右上角的【倍數按鈕】,即可進入交易參數頁面,你可以自由調整槓桿倍率,以及更多進階參數。
(2)雙幣投資 Dual Currency
雙幣投資,是一個具有高年化報酬率的投資商品,產品背後融合期權的設計理念,用戶可以自由訂製風險和收益,幫助用戶提前高位止盈或者低價抄底,同時獲得額外收益。
操作起來簡單,用戶只需在申購時選擇投資幣種、申購額度以及交割日即可。在撰文當下來說,短天期的產品年化報酬率約在80%~170% 不等,獲利驚人;WhaleFin 共提供兩種類型的雙幣投資產品,分別為:「高位止盈」和「低價炒底」。
高位止盈/ BTC → USDⓢ:
該產品可以運用於當你判斷代幣價格可能會下行,將代幣止盈時使用,用戶可以選擇投入BTC 或是ETH。
以下以目標價為40,000 作為示範、年化收益為50 %、到期日為一個月,且申購金額為1 枚BTC。
。若交割日當日 BTC 現貨均價 < 40,000,.則用戶可以獲得1 BTC * [ 1 + ( 50% * 30/365) ] 約等於1.04枚BTC
。若交割日當日 BTC 現貨均價≥ 40,000,則用戶可獲得的收益總額為1 * 40,000 * [ 1 + ( 50% * 30/365) ] 約等於 41,643 USDⓢ。
低價抄底/ USD ⓢ → BTC:
該產品可以運用於當你判斷代幣價格處於低點,進行抄底時使用,用戶可以選擇投入USD ⓢ 或是USDT。
以下以目標價為40,000 作為示範、年化收益為50 %、到期日為一個月,且申購金額為1,000 枚USD ⓢ 。
。若交割日當日 BTC 現貨均價> 40,000,.則用戶可獲得的收益總額為1000 * [ 1 + ( 50% * 30/365) ] 約等於 1,041 USDⓢ。
。若交割日當日 BTC 現貨均價≤ 40,000
用戶可獲得的收益總額為1,000 / 40,000 * [ 1 + ( 50% * 30/365) ] 約等於0.026枚BTC。
高收益的產品更好嗎?
雙幣理財屬於高風險高報酬的投資商品,但根據不同目標價和到期日將有不同的年化收益,若是不想承擔太高的風險,用戶也可以調整目標價和到期日,這樣損失的風險就會降低,但缺點就是年化收益通常會較小。
(3)算法交易下單Execuation
WhaleFin提供的算法交易,可在波動的行情中通過智能量化算法,排除人為非理性因素的干擾,自動執行交易。下單將更精確,並可同時管理大量操作,實現自動拆單,減小成本衝擊。
WhaleFin 提供的算法下單類型
冰山
即冰山訂單,會將大額的訂單根據即時的orderbook拆分成金額較小的數量進行買入或賣出,減少交易對交易市場的價格衝擊;此類型訂單比直接現貨交易來說價格更好。
TWAP
即按照時間範圍平均下單,會在設定的訂單持續時間內平均去買入或賣出一定數量的資產;此類型訂單比直接現貨交易會有更加平均的委託時間,降低人工交易成本。
成交量加權平均價
即按照市場的過去一段時間實際成績量比率來完成下單,市場越活躍時候,VWAP 平均下單金額也會更加活躍。平衡市場下單時間與行情活躍度。
操作教程
登入WhaleFin 戶,點擊【交易】,選擇【算法】,即可開啟算法交易。
(4)加密貨幣借貸 Pledge Loan
質押借貸,就是仿效傳統銀行的貸款服務;當你想要參與市場,又不想將手邊現貨出售時,這時候就可以將手上的現貨做為抵押品,貸出想要藉出的幣種。
WhaleFin 平台操作簡單,可以隨借隨還,並提供清楚的質押率與風險控制水平,日息低至0.2‰,並支持自動補倉。
操作教程
1 .登入WhaleFin 帳戶,找到【首頁】中的服務欄,點擊更多。你就可以看到【質押借貸】的按鈕。
2 . 在【我要藉入】的輸入框選擇想要藉出的幣種,並輸入需要藉款的數量,緊接著【我要質押】的輸入框就會自動計算出本次借貸需質押的幣種數量。
注:最大可藉貸金額= 質押品價值* 初始質押率。
3 . 選擇借款期限後,下方會自動估算並顯示借貸日利率、日利息及總利息(若借貸期限為活期,則總利息為空)
05|新客戶優惠、反傭說明
註冊享25 美金的獎勵
據 WhaleFin 官網說明,目前用戶只要註冊成功後即可獲得2 張資產券,分別為1 張0.0001 Bitcoin ( 等值約為$5) 和1 張0.0003 Bitcoin ( 等值約為$15)。完成KYC 後,甚至有機會抽取最高1 ETH 的獎勵。
邀請新用戶可獲得10 USD、及手續費反傭
另一項好康是,如果你成功邀請好友註冊,當他滿足指定條件之後,身為邀請人的你來可以獲得10 USD 的獎勵;此外,在指定時間內,被邀請人在WhaleFin 每產生一筆理財、投資、借貸或交易,邀請人還可根據不同等級,獲得一定比例的反傭獎勵。
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