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加密貨幣在2021年實現了巨大的飛躍，而到了今年，由Terra事件引發的大崩盤延續至今，也許大家對這個領域一直反反复复的"夏去冬來"並不感到陌生了。 都說熊市能做的最好的事情就是學習，不過埋頭趕路的同時也不要忘記看看前方。比如今年就快結束了，2023年加密行業又可能會迎來哪些新變化呢？今天白話區塊鏈給大家帶來一篇專門探討2023及未來趨勢的編譯文章。 以下為正文部分： 2016年10月3日，Vitalik Buterin提出了一個"運行鏈上DEX"的想法，這個想法催生了我們所謂的去中心化金融，也就是大家所熟識的——DeFi。 Uniswap，Maker Protocol 和Compound 是最早體驗DeFi思想的少數幾家公司。而DeFi這個想法能夠誕生要歸功於中本聰在2008年金融危機後創建的第一個真正分佈式的金融體系：比特幣區塊鏈。 建立在分佈式開放架構基礎上的分散式金融系統，允許來自世界任何地方的任何人自由地進行點對點交易，而無需任何集中式中介機構。有史以來第一次，在沒有任何中心化機構或企業貪婪的情況下，這種革命性技術被創造出來。比特幣網絡在2021年11月的價值超過了1.3萬億美元，而Vitalik的DeFi理念TVL已經達到了近2000億美元。 但今天，在全球地緣政治衝突、通脹上升、債務上升以及世界還未從COVID-19大流行中復甦的情況下，我們陷入了混亂。當我們尋找更好的解決方案時，比特幣的市值也從1.3萬億美元的歷史高點下跌至不到4000億美元，而DeFi的TVL則下降至不到600億美元。 而更加火上澆油的是，我們看到當Terra UST 穩定幣崩盤時，其價值從1美元跌至0美元，數十億美元消失殆盡，隨後領先玩家三箭資本申請破產，CeFi貸方Celsius，BlockFi，Voyager等也遭受重大影響，自此2022年"加密寒冬"正式開始。 那麼，現在我們該如何從目前這樣的境地向前邁進呢？ 距離2023年還有不到70天的時間，我們可以如何為2023年及未來建立一個更好、更安全的金融體系？ 答案並不明朗。然而，我們可以從過去中吸取教訓。當然，在奔向美好未來的過程中將會有很多偉大的想法來改造我們的市場經濟，其中，基於區塊鏈技術的不可篡改，透明，開放的特性，我特別看好在此之上構建的金融體系。 因此，接下來接下來是我對未來一年加密行業各個板塊發展的展望。  01 現實世界的資產將被轉移到鏈上...

加密資本市場的故事集中在北亞——特別是大中華區。 旁注：大中華區是中國大陸、香港、台灣和澳門的組合。回到中國古代，東南亞和北亞大部分地區都向皇帝進貢，他們的文字和文化直接受到中國最早的起源和普及的影響。（我迫不及待地想看到韓國和日本讀者的評論……） 以下是加密資本市場發展的快速時間表，說明了其以大中華區為中心的性質： 無論好壞，在2010 年代初期，日本加密交易所Mt. Gox 將加密交易量放在了地圖上。（如果你不熟悉臭名昭著的Mt. Gox 事件，你需要提升你的加密歷史知識。你可以在這裡閱讀更多關於這個傳奇的信息。） 當我在2013 年第一次開始交易加密貨幣時，Mt. Gox 在全球加密貨幣交易量中佔據了80% 的市場份額。當Mt. Gox 在2014 年初內爆時，大部分的交易量接力棒都交給了中國大陸的三巨頭：火幣（總部位於北京）、OkCoin（總部位於北京）和BTC 中國（總部位於上海）。對於大中華區以外的市場參與者，中國境外的Bitstamp（總部位於斯洛文尼亞）和Bitfinex（總部位於香港）處理了大部分以美元為基礎的交易量。 加密交易的下一次重大革命由Bitfinex 帶頭，據稱（至少在最初）使用來自Bitcoinica的代碼構建了他們的平台，由一位在新加坡度過成長歲月的中國創始人創辦的新西蘭交易所。無論其代碼庫的來源如何，Bitfinex...

10月13日下午6點，幣安創始人CZ（趙長鵬）在其推特發布了自己的15條工作與生活準則。以下是其全文： 這是一個正在進行中的文件，我試圖記下我所遵循的一些原則。並不是所有的原則都有對錯之分，大多數只是我做或者看待事物的方式。 1. 一般原則 1.1.要公平 這是一個廣泛的原則，涵蓋了生活的許多方面，從個人關係，工作同事，到商業交易。我相信公平待人。不要佔別人的便宜，也不要讓別人佔你的便宜。如果你不能保持好這種平衡，你的人生就不會有多大的發展。說起來容易做起來難。每個人都是主觀的，並且略微偏向於自己。你需要抵制這種想法，盡可能客觀。 1.2. 建立長期、雙贏的關係或交易 人們過度使用這些詞，給它一個壞的形象，但我相信它。成功是建立在長期的基礎上的，要維持健康的長期關係，就必須建立並參與長期的雙贏關係。一筆交易要有意義，就必須讓雙方都受益。總是要問對方得到了什麼回報。 單方面的交易不會長久，你總是需要尋找新的（弱勢的）合作夥伴來合作。投資回報率（ROI）是負的。短期成功很小。我反對短期勝利。它們通常會產生長期的負面影響。它們會分散你對長遠的關注。潛在的機會成本很高。 著眼於長遠，更大的勝利。 玩無限遊戲（https://simonsinek.com/books/the-infinite-game/）。 這裡的“短期勝利”指的是一次性的短期勝利。不要混淆了漸進的勝利，建立一個更大的長期目標。後者是非常需要的。 1.3. 避免“糟糕”的關係 有不道德/有毒的人。那些與你價值觀和使命不同的人。還有那些浪費你時間的人。讓他們去吧。把他們趕出你的生活。最後一類浪費時間的人經常被忽略。 一種是“難搞的人”，也就是“難搞的朋友”。他們總是需要你的關注，為一些小事煩惱，需要和你說話，或者需要你重複他們有多重要/好/等等。這沒什麼錯，但我(CZ)處理不了他們。我只和低成本和自信的人打交道。 還有“愛聊天”的人。再說一次，這沒有錯。但在我這個年紀，我沒時間閒聊。我也不喜歡這些類型。以後多聊聊。 1.4. 道德的...

虛擬貨幣勝率 在去年的內部分享中，我從自己過去在傳統VC、加密行業的投資經驗，用最宏觀的角度，最底層的思維邏輯，分享了整個市場結構、財富分配、投資和投資形成的原理，也總結了我們面對這樣一個最前沿的新興市場，需要具備（學習）哪些能力。 但今年自從Terra崩盤，美聯儲開啟加息週期以後，整個市場就開始進入到“凜冬期”。很多朋友，在經歷了資產的大規模回撤時，心態不自覺地會發生一些變化。 因為我自己也在經歷這樣的回撤，所以我逐漸意識到，當時講的一些東西，可能還沒有講透。所以這次我會分幾篇文章，來聊得更加細緻一些。 分享之前，我還是要強調一下。這些方法論，不是聽一次分享，學一次課程就能夠讓你100%賺錢，而是需要持續地學習，並從實踐中“知行合一”。 加密行業是科技屬性非常強、具有非常大風險的投資市場，可以有幾倍，幾十倍，上百倍的回報，同樣也會讓本金出現極大的損失。我們如果有一套方法論來降低犯錯的機率（20%以下），那一定就是值得花費大量的精力去學習。 並且，只有投資才有這樣的“體系”和“方法論”，是能夠讓人積累學習的。今天這部分，我們主要聊的是： 在投機（博弈市場）中，散戶的對手有哪些？優勢是什麼？散戶的處境如何？ 散戶只能賺到行業發展的錢。散戶在加密行業最常見的操作方式，就是在某群、某新聞、某高人口中聽取一些“機構要進場”、“莊家要拉盤”的消息後，就開始持倉某個自己都不知道是什麼的代幣，最後虧損很多。 當然，從這些渠道中得到的“代幣消息”不全是騙局，也有“黃金”，比如在某個群裡聽到"AAVE"，聽到“SNX”，或者聽到了“DOT”。 所以很多早年進場的朋友。不但聽過很多十倍、百倍、千倍幣，甚至在過去自己也持倉過這樣的項目，但最終為什麼又一一錯過？是運氣不好嗎？ 並不是。最根本的原因還是因為即便是參與到這個市場，仍舊沒有搞清楚自己在賺什麼樣的錢，憑什麼去賺錢，對市場沒有概念，對自己的“資源”沒有概念，所以不管市場是處於牛市還是熊市，最終90%的參與者都是虧錢的。 只有明白自己在這個市場的對手是誰，在加密行業到底能賺什麼樣的錢以後，你才能降低犯錯的概率，去擁抱這個行業製造的巨大財富。 下面，我把加密市場結構和財富分配本質跟大家拆解一下，同時提出一些我們需要具備的性質和能力。 大部分散戶進入市場都是參與零和博弈。博弈的本質就是所有參與者憑藉自己的信息和認知來分取市場的利潤，並且這個利潤總額是固定，意思是一方受益必然會有一方損失。零和博弈市場中出現的主要角色除了散戶之外，還有機構（基金）、項目原始股東以及交易所。 機構的優勢在於專業的分析團隊和硬件設備。更專業的團隊在消息面上具有優勢，更專業的硬件設備確保了操作速度，散戶不具備這樣的優勢。比如交易所上幣可以一分鐘拉到極高的位置，但散戶是拿不到這種價格。 項目原始股東的優勢來自於價格。原始股東即來自項目的一級投資者和創始團隊，他們的建倉成本往往是散戶的幾十分之一。比如SOL在2020年2月時候私人融資的價格是0.25U，上二級市場的價格是2.8U。SOL在實現百倍漲幅之前，經歷過2.8U到1U的價格下跌。這時候，散戶實現的是接近3倍的虧損，而原始股東仍舊是5倍的利潤。這時候，原始股東可以用極大的成本優勢迫使散戶交出籌碼，從而為後續“拉砸套”獲得更高的控盤力度。散戶只能被動接受。 交易所的優勢是不敗。嚴格意義上來說講，交易所的存在，使得本屬於零和博弈的市場變成了負和博弈。因為在每次交易的過程中，交易所都會向買賣雙方抽取手續費。並且大部分交易所的關聯交易甚至違背了市場的一般規則，比如“老鼠倉行為”、“聯合作惡行為”。散戶在面對交易所亦是無能為力。 統計幾個大部分人都忽略的殘酷數據。 1）關於交易派的投資回報率。加密市場的交易是7*24小時，主流交易所的現貨交易費用是0.1%，假如某交易者以每天一次的頻率在市場上交易，那麼交易一年的手續費損耗是0.1%*365=36.5%。這意味著，當你的年化回報達到36.5%，才能覆蓋你的虧損。...